美国在这次金融海啸中元气大伤，它在全球的金融霸权虽然还不会一下子消失，但已经受到极大动摇。这一结论是与它的整体经济形势、军事力量等因素相适应的。
金融海啸爆发后，为什么全球各国都要伸出援手来解救？主要原因就是现在还不能没有美国、不能没有美元，否则“群龙无首”，新的全球经济、金融秩序还没有建立起来，旧的却被破坏了，会引发世界经济秩序混乱的。
而全球各国联合救市，这个过程本身就为各国尤其是综合国力强盛的那些新兴市场国家，今后如何在世界经济舞台上表演自己、真正参与到新的全球金融体制格局中去，创造了一种路演机会。
20世纪70年代以来，已经发生过多次美元危机，导致“布雷顿森林体系”崩溃，从此全球就一直实行着浮动汇率制。美元作为现行货币制度中最主要的国际储备货币，成为主要计价单位及支付手段。
这次金融海啸的爆发，把一个非常严峻的现实摆在各国面前，那就是迫切需要通过民主方式，赋予某个合法地位的世界金融组织来改变原来由美国主导的全球经济，以及单一美元作为世界货币结算机制。因为美国目前虽然还是全球最强大的经济体，但它的相对地位在日益下降。
随着巴西、俄罗斯、印度、中国“金砖四国”（这是美国高盛集团经济学家发明的一个词，上述四国英文首字母BRIC的发音类似“砖块”一词，故名）为首的新兴经济体的崛起，全球经济格局正在并必将发生重大变化。新的全球经济格局，必然要求有与之相适应的国际货币体系和国际金融体系，如果目前这两个体系不适应，那么就会要求调整到相适应的地步。而无论怎么调整，很重要的一点都是要求改变原有美元主导国际货币体系的格局。
目前以美国为主导的货币体系已经维持了近一个世纪。在此期间，美国经历过多次经济危机，虽然每一次危机过后世界货币体系都会产生相应变化，但有趣的是，过去的这些变化不但没有削弱而且还巩固了美元在世界货币体系中的中心地位。所以说，如果寄希望于这次金融海啸会宣告以美元为中心的世界货币体系彻底消失，是不现实的。
众所周知，要改革国际货币金融制度，首先要解决两大问题。一，要确立是否已经有其他货币能够替代美元的地位；二，要确立实行固定汇率还是浮动汇率。
可以看到的是，这次金融海啸与以往不同的是，已经有一种能够取代美元地位的货币——欧元——出现了。虽然欧元目前还嫩了点，还不足以完全取代美元，但在动摇美元中心地位方面已经能发挥作用。
正因如此，意大利联合信贷前任高级副总裁刘海林认为，美国在金融格局中的霸权地位还能维持5-10年。他的理由是，霸权地位不能只看经济和金融因素，还要看政治和边缘政治等一系列复杂因素。从整体上看，这次金融海啸一定会对美国的经济结构和金融结构发生变化，但这需要几年时间才能看出来。
古人说：“祸兮福所倚，福兮祸所伏”。这次金融海啸的爆发，危机当头“危”中有“机”。正如比利时富通银行首席经济学家弗莱蒂·范登斯皮格尔教授所说，这次金融海啸的爆发除了人所共知的负面效应外，也显示出一些积极迹象。
例如，改革金融监管体系已经成为当今世界各国普遍共识。过去那种要等泡沫破裂后才愿意进行清场的观念已经被革新，“先发制人”成为一种可行性选择。再比如，把保证金融稳定列为重要目标、创建健康的“金融建筑”也已经列入各国决策者重要议事日程。
长期以来，拉丁美洲许多国家的货币美元化趋势十分明显，美元是厄瓜多尔、巴拿马、萨尔瓦多3个国家的法定货币。这次金融海啸的爆发让这些国家意识到，美国是这次金融海啸爆发的源头，如果自己继续依赖美元作为结算货币，只会给拉丁美洲国家金融体系造成更大伤害。所以一部分国家已经开始“去美元化”政策，如巴西、阿根廷就规定两国之间贸易往来结算使用各自货币，不再用美元作为中介货币。
2008年10月30日，在有21个拉美国家元首和代表参加的第18届伊比利亚美洲国家首脑会议上，厄瓜多尔总统倡议拉丁美洲地区立即成立“拉美发展银行”，效仿欧洲联盟的方式统一金融体系、发行统一货币。这种看似地区性的行动，实际上是在动摇美元的霸权地位。
金融海啸爆发后，全球各国纷纷加强对金融衍生产品市场和外汇市场的国际联合监管，让各国看到了加强合作、建立中央银行之间监管协调机制的重要性；与此同时，也更加重视发挥国际货币基金组织等国际组织的作用，用以防范金融机构的非理性扩张、消除金融监管的空白地带。所有这些努力，也对美元的国际金融地位起到一种约束作用。
德国财政部长佩尔·施泰因布吕克非常肯定地说，这次金融海啸爆发后，“美国会失去其在世界金融体系中超级大国的地位，世界金融体系将变得更加多极。”
“金融海啸给我们的警告”
这次金融海啸在一定程度上动摇了美国的金融霸权地位，让全球各国破除了对美元、美国金融市场的迷信。与以往不同的是，欧元正在成长起来，虽然它还不足以取代美元，但已经让美元感到后生可畏。