过去役男到金、马当兵，对心理造成最大压力的就是有关“水鬼”的传言，以前局势较紧张时，两边都会各派两栖部队蛙兵互相偷袭对方，称为“摸哨”。当时就常有站哨打瞌睡，导致整连被“摸”掉的事情，摸掉的东西常是头、耳朵或鼻子等。几十年来到过金、马当兵的人，多少都能绘声绘色地讲几个有关“水鬼”的故事，最常听到的故事就是在金门当兵绝对禁用脸盆，而是用水桶，因为以前有据点的人头都被“水鬼”割下来放在脸盆里，后来有阿兵哥从床底下拿出脸盆，准备洗澡，看到脸盆上有人头的灵异事件。
金门和马祖流传着众多这类的故事，其中最有名的应该算是“小金门无头部队”这个带点神话色彩的传说。
话说1959年，“8·23炮战”刚结束，整个局势风声鹤唳，还很紧张，在金门的“国军”整天还是训练，再训练，非常精壮。另一方面，两边也常互派“水鬼”向对方进行小规模骚扰。班排据点，甚至是整个连，都被“水鬼”摸掉的风声时有所闻。你说“水鬼”行动讲求隐秘迅速，任务执行后应该迅速撤离，又不可能像古代刽子手一样带把沉重的大刀，再绑一堆人头游来游去。如果带个小的战斗刀，因为与骨头的撞击等磨损，越到后面一定越钝、越不好割，真的很难神不知鬼不觉地砍下整连人头而不惊醒一人。所以情况常是被摸的人喉咙已经断了，耳朵被割下来带回去交差。
一天清晨，有位当地帮忙洗衣服的村民照例到小金门的南山连营区，要收衣服。他进到营区后只觉得奇怪，怎么一个人都没有呢？如果去晨练，至少也会留着门卫啊？难道全连都在玩“躲猫猫”吗？气氛怪得很，他心想不对劲，就往据点的坑道走去，突然，一道阴风从坑道内直扑上来，他打了一个寒战……
在金门和马祖的地下，有一条条绵密的坑道系统，大的可以开战车，小的常要用钻才进得去。这些坑道几乎互通重要据点，一些小艇也可以直接从坑道里开入海中，简直就像007电影里才会出现的场景一样。尤其是在金门，主要地质是由坚硬的花岗石组成，挖这些坑道可不容易啊！当时，守军居然在花岗石坑道中开出医院，还有隐藏在山腹中可以容纳几百人，完全没一根支柱的“擎天厅”，现在看来简直就是鬼斧神工。话虽如此，但大多数的阿兵哥还是只能住在那些又湿又闷的据点坑道当中，越往里面越湿，常有人待久待到有湿疹、风湿性关节炎之类的病，没有人爱待在里面。所以，以前新兵刚到据点，老兵都会跟菜鸟说睡觉也要提高警觉，小心对岸“水鬼”会来摸头，等到菜鸟听了害怕，老兵又说啦，所以我们老兵为了保护你们菜鸟的安全，你们去睡里面，我们睡外面保护你们，其实另一个理由是，不想睡在那个又闷又热的坑道里面。
再说回来，这位老百姓走进坑道内的寝室一看，不看还好，那是他一辈子都忘不了的，如地狱般的恐怖画面。
整个寝室一片血泊！所有人，或者应该说尸体，都还躺得好好的，可是喉咙都已经被切断！血如泉涌，从脖子流到床上，把棉被都渗红了，再汩汩地流到地上，耳朵也全部被割下不见了。
他吓得屁滚尿流，连滚带爬地逃出坑道，赶快把这件事报告军方。后来上级派人来查，果然包含连长，全连无一幸免。为了避免动摇军心，消息就被封锁了。
之后有一段时间，这个据点一直被视为不祥之地，没有部队再去驻守。而附近的居民就几乎在这段时间，也开始撞见一些奇怪的事：这个废弃的营区不是没人了吗，可是半夜居然会有部队操练的声音，不是刺枪术“向前突刺……刺！”的口令声，就是众人齐步走整齐的踏步声。
有一天深夜，废营区再度传来断断续续的操练声，不怕死的老百姓，悄悄从营区侧门的树丛潜进去，想要偷看到底是怎么一回事。他趴在地上爬呀爬的，一拨草丛，吓！集合场上一片青绿鬼火，他倒抽一口气，揉揉眼睛再看清楚：约一个连的兵力，各个全副武装，托着枪在集合场上练习踢正步，旁边有个貌似连长的“人”不断发出口令。本来这样的训练在部队里司空见惯，但恐怖就在于，这是一支无头部队！定睛一看，头部取而代之的是一盏盏青绿鬼火！他当场吓晕过去。
这件事很快就在当地传开，传到军方上头，本来军人应该对这种鬼神之事嗤之以鼻，但因为太轰动，怕影响了军心，只好请了法师来解决，以这样的方式来安抚人心。
法师做了法，试图超度鬼魂，但效果不大，每天午夜还是会传来踢正步的操练声。有人怀疑了，作法无效，难道是他们怨气太重，死不瞑目吗？法师试着通灵跟“无头部队”沟通才知道，原来是连长非常自责，他埋怨自己平常疏于训练，才会导致这样的惨剧，愧对“党国”，所以就算死了，也还是要继续操练。后来，这个南山连的直属营长，带着营旗乩童想前去安抚镇住，没想到非但不成功，营长回来后还莫名其妙病了好几个月，法师解释是级别太低，压不过“无头部队”的怨气。这么一来，只好一层层往上，旅长带着旅旗，师长带着师旗，最后一干将军和军方高层前去安抚，还是因级别不够高，无功而返。