走了很久，师徒三人到了一条大河边，河的名字叫流沙河。这条河三千里长，八百多里宽，河水翻滚着，波浪很大。最奇怪的是，河里什么东西都漂不起来，别说是木头，就是羽毛也要沉底。所以，从来没有人在这里撑船打鱼。
唐僧师徒来到河边，正望着浑浊的河水发愁，忽然，从河里跳出一个妖怪，长得又凶又丑，他刮着旋风扑向唐僧。孙悟空连忙抱住师父，转身便跑。猪八戒挡住妖怪，和他对打起来。孙悟空把师父放在安全地方，也过来打妖怪。妖怪看打不过，转身跳到河里。
八戒埋怨悟空：“谁让你来的！你把他吓跑了，上哪儿去找？”悟空笑着说：“兄弟，别急！我们捉住这个妖怪，让他送师父过河。你到河里引他上来，让我打他。”八戒拿出当年做天蓬元帅的威风，“扑通”一声跳下水去，找到妖怪，叫道：“妖怪！吃你猪祖宗一耙！”妖怪急忙挥舞宝杖，挡住钉耙。两个人边嚷边打，慢慢靠近了河岸。可是，妖怪害怕金箍棒，怎么打也不上岸。
于是，孙悟空只好驾着云彩，到南海请菩萨帮忙去了。菩萨告诉悟空，那妖怪原是天上的卷帘大将，因犯错被罚到河里，做了妖怪。菩萨说，她已劝说妖怪不做坏事，而且妖怪愿意保护唐僧到西天取经。菩萨让她的童子和悟空一起到了流沙河。童子喊：“悟净！”悟净是菩萨给妖怪起的名字。妖怪跳出水面，听童子说唐僧便是那取经人，连忙给唐僧跪下，叫“师父”。
唐僧收他做了徒弟，给他取名叫沙和尚。沙和尚取下脖子上的珠链，扔在河里变成一只船。师徒四人乘着船安安稳稳地过了河，继续向西方走去。