本书是财政部规划教材，由财政部教材编审委员会组织编写并审定，作为全国高职高专院校财经类专业教材。也可满足自学考试和广大企业工作人员以及后续教育学习需要。
本书的编写遵循国务院《关于大力发展职业教育的决定》和教育部《关于全面提高高等职业教育教学质量的若干意见（教高[2006]16号）》精神，是在总结国家示范院校建设经验的基础上，通过广泛的行业调研和岗位工作任务分析，按照示范院校金融专业人才培养方案和个人理财业务课程标准的要求，借鉴工作过程系统化的课程开发原理，采用项目课程的开发方法，在多次论证研讨的基础上由国家示范专业带头人担任主编并组织本专业骨干教师集体编写的。
个人理财业务是高职高专院校金融管理与实务及投资与理财等金融类专业的核心课程，本课程面向商业银行、保险公司、证券公司和理财服务咨询公司等金融机构的个人客户经理岗位，主要培养学生面向个人客户从事理财业务的基本知识和操作技能，并适度兼顾理财服务职业素质的提升。本课程内容的确定依据金融机构个人客户经理岗位的工作内容，适当兼顾理财规划师职业资格和银行业从业资格考试的需要。教材关注的重点在于培养学生对个人客户进行理财服务的能力，并将对职业态度的培养贯穿于知识和技能的学习过程之中。
通过本课程的学习，要求学生了解个人理财岗位的基本要求和主要工作内容；掌握与客户建立良好业务关系的基本方法；熟悉金融市场各种投资工具的特点和适用对象；能够选择和组合各种金融工具并进行实务操作；能够帮助客户了解家庭面临的各种风险，掌握风险管理的方法和手段；能够为客户制订财务计划，评价客户的财务目标；能够帮助客户制订出完整的理财规划方案，帮助客户实现最佳的理财目标。同时，能够在此基础上熟练掌握个人理财产品的营销技能，为将来从事个人理财业务打下坚实的基础。
本教材与传统教材相比有如下三个方面的特点：
第一，教材的体例扬弃了适应传统知识体系的章节结构形式，改按适应工作体系的项目模块结构形式。教材中的项目反映的是根据岗位工作任务分析确定的教学项目，教材中的模块体现完成工作项目的工作过程。教材充分体现了以行业岗位工作任务做引领、以工作过程为导向的设计思想。
第二，教材的内容不再依据理财学科的理论知识体系，而是来源于个人理财业务岗位的工作内容。教学内容的选取依据完成岗位工作任务对知识和技能的要求，建立在行业专家对个人理财业务岗位工作任务分析结果和专业教师深入行业进行岗位调研结果的基础上。
第三，教材不再停留在对课程内容的直接描述，而是十分注重对教学过程的设计，注重学生对教学过程的参与。在教材的各个项目之前，一般都提出了该项目应该完成的工作任务。教材注重根据工作情景设计教学情境，教学活动的设计较好地模拟了岗位业务活动。
参加本书编写的有：广州番禺职业技术学院杨则文副教授（导言、项目三），山西省财政税务专科学校常江副教授（项目一），湖南财经高等专科学校汪冠群讲师（项目二、项目七），河南财政税务高等专科学校杨秋海副教授（项目四、项目五），广州番禺职业技术学院陈琼副教授（项目六、项目八、项目九）。由杨则文副教授任主编，并对全书进行设计、修改、补充、总纂，陈琼副教授参与教材的设计和部分修改工作。教材初稿完成后，财政部组织专家于2010年3月29日至4月1日在威海“财政部学历教材审稿会”进行了集中审稿，由河南财政税务高等专科学校张效梅副教授、湖南财经高等专科学校王群琳教授负责本书的审稿，对书稿进行了全面的审阅并提出了书面审稿意见，金融类教材审稿专家组组长杨则文副教授负责本书的最后把关。按照审稿提出的意见，编者再次对全书进行了修改。在此，我们要对审稿专家表示衷心的感谢！同时，本书得以出版，得益于财政部贾荣鄂先生、韩玉国先生、汪自贵先生、王世斌先生和经济科学出版社王东萍女士的支持和关心，在此一并表示感谢！
由于我国高等职业教育正处于前所未有的变革之中，职业教育课程改革和教材编写呈现出百花齐放的局面，个人理财业务正在以超越常规的速度向前发展，而我们的理论水平和实践知识与时代的要求总有一定的距离，书中的不足和错误在所难免，恳请读者批评指正。E-mail：yangzewen@126.com。
编者