知识、技巧、行动是成功的三个前提，而知识是最基本的前提。在保险推销行业，如果你想赚得更多，就一定要学得更多，这是绝对的真理。
21世纪是一个知识经济的时代，知识在任何领域都有着至关重要的作用。推销行业更应如此，对保险推销员来讲，知识就代表着一种实力。
知识贫乏的保险推销员不可能是一名优秀的保险推销员。在推销保险这一行中，出类拔萃者无一不是拥有广博学识的人。真正的保险推销员，永远都不会认为他已掌握了所有应当掌握的知识。
世界上的知识日新月异，要想掌握全部信息资料显然是不可能的。作为一名优秀的推销人员，要妥善处理好与各类客户之间的交往关系，必须尽可能学习与掌握广博的知识。可以这样说，一个人如果没有受过系统教育，没有丰富的知识阅历，对于推销工作来说是难以应付的。推销活动的成功与否与知识丰富与否联系密切。
保险推销员原田一郎为了增加自己的知识，每个星期都跑到图书馆坚持看书。时间一长，他的妻子都感觉他和以前不一样了。原田一郎的“轮盘话术”不断变换主题，就是建立在拥有广博的生活知识基础上的，使他能和不同的客户沟通交流，引起对方的兴趣。推销大师的行为值得我们学习、借鉴。
其实，值得学习的对象很多，只要你留意，无论是顾客、对手、主管上司都是你学习的对象，当然，也不要忘了向自己学习。
（1）顾客是你最好的老师
经常学习新的知识，每天学习改善推销保险的方法，是一个保险推销员提高销售技艺的根本保证。不管推销对象是谁，你都必须满怀信心地面对每一个顾客，发挥你的能力。你所遇到的顾客的种种不满情况，都是你学习的材料。他们将使你成为更精明、更杰出的销售员，因此，你必须虚心而努力地学习。从他们的不满和疑问、交易习惯和方式以及言谈举止中学习你认为有用的东西。
（2）向同行学习
都说“同行是冤家”，但你应该知道，不管你多么精明强干，在商场上，随时都会有人超过你。这些人也许比你更精明、斗志更昂扬，在推销上也可能比你更有办法。因此，你必须加以注意，细心观察，从他们那里学习你所没有的技巧、方式，从他们那里得到重要的启发，改进你自己的工作。要牢记“山外有山，楼外有楼”，切不可自以为是。
（3）在与主管、上级的研讨中学习
在面对问题时，与主管和上级一同研讨解决之道，再去实践与修正，不仅可以从中学到相当宝贵的经验与累积自己处理问题的能力，还能在研讨的过程中学到如何做判断、做抉择，更可让主管在一次又一次的研讨中看到你的学习成长结果，而愿意赋予你更大的责任与使命。这样，你可积累更多、更新的宝贵经验与能力，不仅可以在公司内部或是在业界获得你个人的成就与声望，还可能获得主管的青睐。你的主管再度升职的时候，第一个想到可以赋予重任与提拔的就是你，你也就有机会去学习与发挥高一层次的能力。当你的能力与成就备受好评，你个人的职场生涯选择空间也变得更大。
所以，我们不能放弃任何一次面对问题、解决问题与学习问题处理的机会，要努力培养自己当一位问题的解决者。协助客户解决问题才是推销员走向成功的关键。
（4）你的经验教训可以教你很多
向自己的成功学习宝贵的经验，向自己的失败学习不可多得的教训。你可以将你所经历的最富代表性的销售事件记录成一个推销案例，你会发现很多有用的东西。你还可以经常将已经完成的某个销售事件拿来，放在脑子中，从前到后过一遍，保留令你满意的细节，将你不满意的地方加以修改，使整个事件趋向完美。你还可以将某个案例作为蓝本，不妨暂时中断一下你的推销工作，去做一些调查，并对调查材料进行分析，从中找出失利的主要原因，有针对性地改变策略，挽回损失。向自己的经验教训学习，是你解决你所遇到的问题的一条捷径，也是成功解决问题的必经之路。
作为推销员除了具备本身的专业知识及推销技巧外，还要时时充实自我，应时刻关注一些基本的理财投资常识、经济景气的循环变化、医疗保险等，以扩充自己的知识层面。
作为一名保险推销员，从事的是与“钱”、“人”有关的行业，而“钱”是经济活动的媒介，当然更应该提升自己对经济的敏感度。
只有拥有精深的相关的专业知识，才能替客户做最好的理财规划。拥有广泛的知识，才能创造源源不断的话题，应付来自客户的各种疑问。我们搞保险推销的，做到对自己推销的保险拥有透彻的了解是非常重要的。如果做不到这一点，就不可能对它抱有自信，至于什么自豪感，就更无从谈起了。只有掌握足够的商品知识，才会产生自信和自豪感。
每个保险推销员都应当了解自己的行业推销背景，了解竞争对手的实力和推销政策，如果你想获得极大的成功，你就必须在自己的推销领域内成为一名专家。
如果一个推销员不了解竞争对手的情况，不了解竞争对手的销售政策和价格政策，当买主夸大另一种产品的优点或受到竞争对手的引诱时，这个推销员就会陷入完全被动和无可奈何的境地。
学习是成功的第一步，惟有不断地学习，成功才是可预期的。为此，保险推销大师齐藤竹之助总是强调说，绝不要放松对工作的研究，阅读与工作有关的专业书籍、专业杂志自不必说，除此之外还应大量阅读报纸、杂志等等。要时刻注意在任何时候都要牢牢地掌握与本职工作有关的最新情报，要经常与众多的成功者交谈，阅读成功者的著作和传记，从中汲取养料。
作为一个保险推销员，你应当有谦虚的学习态度，这种学习不仅包括向他人学习，同时也包括向自己学习——那就是练习，从练习中找出不足并加以纠正。要认识到，出类拔萃从来就不是天赋，而是来自不断的练习、练习、再练习。顶尖高手都需要天天练习，你更得这样做，在自我操练过程中，你会找到客户真正的购买点。
世界上那些伟大的保险推销员都是积极学习的典范。如果你也想获得成功，也必须不断地学习。“人生有涯，而知识无涯”，不管你有多能干，你曾经的推销业绩多么出色，如果你一味沉溺在对昔日表现的自满当中，“学习”便会受到阻碍。要是没有终生学习的心态，不断追寻各个领域的新知识以及不断开发自己的创造力，你终将丧失自己的生存能力。因为，现在的社会对于缺乏学习意愿的人很是无情。保险推销员一旦拒绝学习，就会迅速贬值，所谓“不进则退”，转眼之间就被同行抛在后面，被时代淘汰。