既然你已经准备投身金融行业，那么请走近这个池塘，准备好鱼饵，明确你对这个职业的了解。选择一项职业以前，一定要先深入了解这一个行业。明确你想去哪个池塘，是私募基金还是公募基金，是股票类还是固定收益类，又或是股权投资、保险、银行等其他工作。明确目标后，就需要投入热情，具备足够的自律、高度的自我要求和勤奋的求知欲，并积极开展社交活动。
首先，你需要建立好习惯，包括在网上每天更新经济新闻动向，订阅相关的杂志，去专业网站看相关的书，积极加入线上线下的圈子，参加各种论坛和活动，充分了解你想从事的工作的职业发展核心要素，也可以多问问从业人员。例如：如果加入私募基金是你的目标，那你需要培养一些习惯。找一些文章来看，加入相关的协会，尽可能多地了解有关的讯息，譬如，主要的基金有哪些，有哪些分别，基金经理们通常是怎样管理的，这些都是必须要了解的知识。
然后，你需要找到能领你入行或者能给你建议的行业内资深人士。很多成功人士是乐于和你分享他们的经验的，本书的出炉就离不开许多业内人士的分享。在这个过程中，显示出你的真诚、热情并虚心求教是至关重要的。此外，请记得，你所要求教的人的工作是十分繁忙的，和他们接触前，务必作好准备，搜集好信息，问对的问题。让他们感受到你的用心和学习能力，从而愿意提供帮助，和你分享他们的所知，甚至是给你一个入行的机会。
最后就是入行了。如果你是个大学生，当你充分了解了这个行业，并具备了相关知识和资质，也结识了一些行业的前辈，下一步就是找个实习工作。事实上，如果你很好地做到了前面的步骤，实习工作会是水到渠成的，你也可以积极地通过身边一切有可能的人推荐实习工作。
如果你已经有了多年其他行业的从业经验，那你首先必须找出你原先的工作经验中有哪些是你的目标行业也看重的，有哪些可转移技能是目标行业也需要的。或者说，你必须在了解了金融领域各个职业分类的情况后，从中选择能与你原来的经验和技能有相关性的领域介入，世界上没有白走的路。
如果你对目前的职业工作不满意，或者想转入金融行业但不知道如何做，一方面，请积极地按照以上步骤做到位；另一方面，踏实地做好本职工作，抱着积极的心态，认真负责地做好现在的工作。看看你的本职工作可以锻炼哪些能力，而这些能力，对你将来想做的工作也会有所帮助。
因创造了劳务市场和宏观经济领域的“搜寻和配对理论”而获得２０１０年诺贝尔经济学奖的皮萨里德斯教授是这样解释工作的：“在你毕业的时候，你学有所专，有了某方面的专长，但是你不完全确信自己擅长什么。所以，如果你投资教育，就是要找到一个对投资有最高回报的工作。因此最好的方法就是在开始阶段这样进行：首先是等待，直到找到自己心目中的好工作。这是一次机遇，因为你要明确自己得到了一份工作。干上一段时间后，看看这份工作是否适合自己。如果它让你感到满意，就继续干下去。但是通常情况下，开始的一两份工作并不是你想要从事的事情。你带着明显的偏见，所以开始换工作。你也许会换上两三份，甚至是四份工作，直到找到一个自己赖以生存，甚至终生从事的职业。”
案例
W完成他从担保公司到知名创投再到拟上市企业副总的职业转变，用了三年。三年前，W还是担保公司的项目人员。他想转做私募股权投资（PE），但不知道如何做，也不知道自己到底行不行。那时候他的状态相当迷茫。他找过猎头，但没有资深资历的人，是很难通过猎头实现职业转化的。W 有他的优势。在担保公司，他接触了许多项目，积累了一些可能的项目资源。他的劣势显然是缺乏相关的经验以及一些需要具备的关键能力。
和猎头的谈话虽然没有直接的帮助，但也有助于W理清思路。在那之后，他积极地参加创投行业聚会，并进一步梳理自己的本职工作，提炼出担保和创投之间的共性的能力，进一步积累。他广泛地交朋友，并报名参加了私募股权投资的培训班，虽然那个培训班号称万人培训，但效果令人质疑。上一个培训课程当然不能用来找工作，但对于想转行、需要积累知识经验以及人脉的W来说，也是个很好的途径。毕竟，老师是行业的大佬，同学是企业的高管或创业者，如果有心也有能力，机会是存在的。
功夫不负有心人，经过一年多的努力，W加入了一家知名的全国性创投公司。他的最新工作是：被客户邀请进入了一家拟上市公司担任副总，快乐地忙碌着，神采飞扬，与三年前的状态不可同日而语。
你需要准备好的工具和鱼饵
在金融职业发展上，需要的钓具或鱼饵中最基本的就是知识。简单来讲，就是数学、计算机、经济、会计、财务工程和金融计算等。除此之外，要想在金融界闯荡，还要有坚实的专业能力。
学历
金融行业是个专业性比较强的行业，学历和资质的门槛比较高，从业人员大部分是硕士及博士。大多数金融行业的工作都把学历作为门槛，而若想进入如高盛、摩根等国外顶级投资银行、知名公司，还需是名校毕业。对很多人而言，学历确实成了改变命运的关键一环。当然，你也可以工作一段时间后去读MBA。理工科专业出身并在企业做几年后读了M BA的人是很受欢迎的，金融行业最需要理工背景、兼具实业和金融知识的人才。
许多原来从事其他行业的人也是通过读M BA转行到金融行业，毕业后选择做投资银行、风险投资或财富管理的。MBA对于资产管理岗位的实际作用很有限，因为它不直接与投资能力相关。但如果没有金融硕士文凭的话，读个MBA还是有必要的。现在有很多专业金融方向的MBA课程，比较有针对性，非常受金融机构欢迎。国外的留学经历也是对人生的一种丰富，可以让你的选择更宽泛。
你可以看到，很多这个行业的精英并非名校出身，但大多数人通过在职学习挂上了名校的光环。为什么一定要是名校呢？名校毕业主要还是为了确定一个筛选标准，学历毕竟从一个侧面说明了一个人的学习能力、知识体系和发展空间。首先，对于招聘应届毕业生的企业来说，企业要招聘的是综合素质高、学习能力强的人，那是否是名校毕业就成为招聘部门的一把标尺。否则，如何从如山的简历堆里挑出符合这些要求的人呢？其次，金融行业非常讲究校友圈子，名校已经培养了很多金融业的高层，他们也倾向于给校友机会，所以名校也意味着强大的校友资源，这在中外的金融圈子都尤为重要。如果你是非名校出身，那你有三个选择：第一，了解清楚你自己的优势、目标职位，想办法增强能力，想办法搭建人脉，不走寻常路（本书里有些例子可以作为参考）；第二，曲线救国，先就业再择业，通过“在职学习＋工作经验累积”慢慢转行；第三，直接考名校的研究生。
翻看金融高管的简历，银行很多高管最初读的学校未必是名校。被称为“五道口”的人民银行研究生部（清华大学五道口金融学院）培养了众多金融高管。金融行业讲究圈子，在职深造对立志进入金融行业而高考成绩够不上一流名校金融专业的年轻人来说，是更现实的选择。
如果你想进金融业，但不知道哪个职位最适合自己，而且暂时也不具备相关的学历、经验和资质，那你或许可以选择一线的销售岗位或后台行政工作。这些工作对学历背景要求比较低，又可以通过工作了解更多行业信息并积累人脉。而在一个公司内部，转岗还是相对容易的。
案例
某上海基金公司基金经理S是一个很好的例子。他在大学毕业后进入银行坐柜台，他很想进入基金行业，但由于当时条件所限，只能先进入一家小基金公司的会计部门。当他了解并明确自己的职业选择后，努力拿下了注册金融分析师（CFA），成功转型为研究员，并在３０岁的时候出任公司的基金经理。
相关资质和证书
所谓财金基本功，大约分为五大类：经济、会计、统计、数学和电脑，通过学习和考试来获得这些香喷喷的鱼饵是在金融领域里必需的。如果你没有“关系”或者没有独特的天赋，那么最好还是练好技术。
（１）从业资格证书。这是入门证书，如证券从业资格证书、基金从业资格证书、期货从业资格证书等，这些是进入相关行业的必要证书。
（２）注册国际投资分析师（CIIA）。在财务分析、资产管理和／或投资等领域具备三年以上相关的工作经历，并通过CIIA 考试，即可获得由国际注册投资分析师协会授予的CIIA称号。
（３）注册金融分析师（CFA）。也称特许金融分析师，它是投资分析管理类最受认可的职业资格证书，由美国注册金融分析师学院（ICFA）发起成立。
（４）注册管理会计师（CM A）。国际通行的财务管理者专业资格认证，是管理会计领域全球顶级权威资格认证。
（５）注册理财规划师（CFP）。又称注册金融理财师，涉及财务策划、保险策划、投资策划、税务策划及财务策划实践等领域，是从事理财规划相关领域工作需要的职业资格证书。
（６）保荐人资格考试。这是国内投行工作人员要做IPO项目必须取得的资质，是多数国内投行人员取得高额薪水的基础，被称为中国含金量最高的考试。考试内容涉及金融、法律知识和投行业务。
（７）金融风险管理师（FRM）从事相关金融风险管理的证书。如果想去企业、银行、保险、投资等机构的风险管理部，就可以考此证书，主要偏重于数量及具体的风险管理方法。
不同职业需要不同资质。如果要从事与股票相关的工作，证券从业资格是必备的。在大多数分析员的工作中，正确地分析财务数字是非常重要的，CFA不能说是必需的，但也是关键的，毕竟很多分析员最终还是想转行做投资的。而如果你想从事资产管理，你最好努力获得CFA，它通常适用于资产管理、投资管理和某些私募股权投资公司。如果你有志于从事融资业务并成为公司的金融分析家，你最好再考取一下CM A。想做保荐代表人，自然要通过保荐人资格考试，而若你的工作需要很强的财务功底，则最好也拿下ACCA（The Association of Chartered Certified Accountants，特许公认会计师公会）考试和注册会计师（CPA）。当然，随着你的升迁，还需要获得高管资格。
其他技能
对金融行业的人来说，数学技能和金融知识是基础。而要在竞争中脱颖而出，下列技能是必须要培养的：
（１）沟通能力。金融精英们除了精通专业知识，还常常有着很好的沟通技能，包括交流、写作和作报告。
（２）关系管理能力。包括理解客户的需要，了解不同的性格特征，倾听问题，解决冲突，影响他人的能力。
（３）营销能力。“酒香也怕巷子深”，营销能让你把自己的专业知识以适当的渠道和方式传递出去。而这一点是建立在对自己和所在公司优劣势的透彻了解，以及对客户需求观察入微的基础上的。
（４）项目管理能力。包括能妥善地管理时间、制订计划、管理预算，从他人那里获得帮助，组织一切资源在预定时间完成目标。还包括包括组织能力和对细节的体察。为了及时查找到有用的信息，需要快速妥善地保存和梳理文档。在金融领域，杂乱无章是不被接受的。
（５）问题解决能力，尤其是创造性的问题解决能力和应变能力。
（６）学习能力。这个行业知识更新很快，本身就需要不间断地学习。此外，还需要快速学习其他行业的知识信息。
（７）善用计算机相关软件和工具，这能帮助你从大量数字和信息中解放出来。
（８）对工作的热情、韧性和能长时间工作的体力，则是让你在这个行业长期决胜的关键。
常常问自己：我能发展什么技能，还需要取得什么来保证我的职业竞争优势？在这个行业做到最优秀，我还需要锻炼哪些技能，怎样来获得并提升这些技能？怎样才能够用我的所能帮助我的领导、我的客户更好地解决问题？我应如何关心我的客户的处境，体察他们的需要，在此基础上发展与他们的信任关系？
对这个领域的许多人来说，要取得领导地位需要靠“资历”，必须随着时间的增长才会有地位的提升。在这期间，不够勤奋的、不够积极进取的、对自己的工作不够了解的、对自己的选择不够坚定的人就被淘汰了。相反，如果够勤奋、够进取、对自己的工作知识够了解、对自己选择够坚定，那无论你的出身如何，就算没有过人的资质，也不是特别聪明，这些都不会妨碍你出人头地。我曾经问过一个很年轻的新财富研究员的成功心得，他的回答就是：“踏实地做好这个职业该做到的事。等到其他人都因为各种原因离开了竞争舞台，那我的排名自然就上升了，这是水到渠成的。”
资本市场从业者需要经常和同事进行对比，看看自己的能力和知识是否有增长。如果你没有有力的背景和过人的天赋，那就意味着你需要勤奋努力。实力是升迁和口碑的最终保证。
§§02 第一眼看金融水域
将动物园的水族馆作为一个生态系统，其中最重要的是鱼，就是我们金融生态系统中的金融机构。
金融行业就像一片广阔的水域，里面有不同的池塘和鱼群。行业外的人觉得非常复杂和高深，即便是行业内的人，有许多也只熟悉自己接触的一些业务。
金融业公司包括银行、证券公司、基金公司、保险公司、信托投资公司、资产管理公司、投资公司、担保公司、小额贷款公司、典当行、风险投资公司等，也有很多企业有跨行业从事相关业务的机构或部门。
金融行业的职位数不胜数，本书偏重于资本市场部分的职位，这里作一概略介绍。
资本市场上经常说买方和卖方。卖方主要指的是通常意义上的投行，它们主要是把各种资产变成各种金融产品，提供给市场。最传统的投行业务是最受瞩目的部门，英文缩写是 IBD（Investment Bank Division），客户方主要是企业，业务包括并购、承销股票，发公司债等。买方主要指投资管理或者资产管理，由各种机构投资者组成。
简单看一下资本产业链。一个企业在上市之前，要通过担保公司、银行和VC／PE（风险投资和私募股权投资）融资。当企业需要上市时，投行、会所、律师行和专做Pre‐IPO的PE就会参与进来，对公司价值进行评估，然后公开招募。公开上市前后，买方会进行认购，接下来就到了二级市场。
中国的资产管理市场才刚刚起步。这个领域的鱼群最主要集中在银行理财、保险资产管理、公募基金、阳光私募、私募股权基金、信托公司、券商资管和企业的投资部等。目前能够从事资产管理业务的公司除了上述机构以外，还有第三方理财公司。
金融产业庞大复杂，在整个金融产业链上还有着很多细分的行业，这里就不再一一列举。