每个月领薪水之时是上班族最期盼的日子，因为要购置个人、家庭用品，或是购买早就看中的一套服饰，一个时尚电子数码产品，或是与朋友一同去“High”一番……总之，五花八门的生活花费都在等着每个月的薪水进账。
在我们周围，时不时地可以看到这样的人，他们固定而常见的工资收入不多，但花起钱来却颇有气势，大手大脚，身穿名牌服饰，皮夹里现金、信用卡是一个也不能少，特别是在刷卡消费时的潇洒，让他们获得的虚荣感远胜于消费本身的快乐。
这种消费习惯，让很多上班族尝尽了苦头。月初领薪水时，他们就像过节似的随意消费，而在月末时，则不得不享受“月光”、“赤字”的折磨；一边缩衣节食，甚至靠举债度日，一边再盼望下个月的领薪日快点到来。
这是许多上班族财务状况的真实写照。尤其是那些初入社会经济刚独立的年轻人，在手里得到一笔收入后，往往最不能抗拒消费的诱惑；更有许多人是以金钱（消费能力）来证明自己的能力，或是补偿心理某方面的不足。这就使得他们几乎完全失去了对自己收入的合理支配力，与理性的理财计划更是失之交臂。因此，他们就总是在紧巴巴的日子中恶性循环，总也走不出财务危机，更达不到很多人都渴望不已的财务自由境界。
老一辈人说：“吃不穷，用不穷，不会盘算一世穷。”对于当今的上班族而言，对自己创造的财富应该学会盘算，懂得去管理，因为财富只会属于那些懂得创造而又善于管理它的主人。如果没你有驾驭财富的本领，那么它可能就是“露水财富”——来得快，但去得也快。因为，你不理财，财不理你。
同时，这又是一个“什么都疯涨”的年代，这也是一个工资“原地踏步不动”的时代。生活在这样一个时代，每一位上班族都不得不面对这样一个质问——当物价一涨再涨，靠工资吃饭的我们怎样才能过上幸福的日子？
现在社会日新月异、竞争激烈，许多人为了生计而奔波，要想快速致富，不仅需要我们不断丰富自己的“腰包”，还要管好手中的钱，合理理财，善于去投资，用最少的钱办最多的事情，把钱花到刀刃上。理财，这也是上班族的一门必修课。
事实上，上班族由于有着固定的工资收入，按说享有得天独厚的理财条件。很多上班族之所以没能走上个人理财的康庄大道，一方面在于理财观念的淡薄，理财意识的欠缺。一些上班族常以“没有数字概念”、“天生不擅理财”、“没财可理”等借口规避与每个人生活休戚相关的理财问题；另一方面，则更多是他们嫌麻烦，认为理财是一件专业而繁琐的事情，因此也就习惯了在个人理财的道路上不作为，甚至自暴自弃，随性而为。而一旦被迫面临重大的财务问题，就只能徒呼奈何，呼天不应，叫地不灵。
针对广大上班族的这种情况，作者有针对性地编写了此书。首先，在观念上校正了那些理财意识欠缺的上班族的偏僻观念，并让他们在自己的脑海里树立起牢不可破的理财观念，让积极主动去理财的意识占据自己的思想高原，随后开启自己的合理理财计划，登上“理财快车”，在财务自由的世界中畅游。
另外，最关键的一点是，本书针对上班族工作繁忙并且认为理财是专业而繁琐的这一情况，我们决定本着“复杂局面，简单投资”的出发点，将原本复杂的理财技巧简化、简化再简化。为此，书中舍弃了晦涩难懂的理论，以及繁琐的操作技巧，为读者呈现出的都是一些方便省心而又见效快的理财窍门，以便真正让读者“读后就能拿来为我所用，实践后就能见到成效”。从这一意义上说，本书不啻为一本最受广大工作繁忙的上班族欢迎的“傻瓜”理财宝典。