在准备和创业投资人洽谈融资事宜之前，应该准备四份主要文件，提前递交《经营计划》并争取得到创业投资人外延网络的推荐，这通常是使本企业《经营计划》得到认真考虑的重要一步。在大多数情况下，能够承担这种推荐任务的可以是律师、会计师或其他网络成员，因为创业投资人最容易相信这些人对业务的判断能力。
其次，在和创业投资人正式讨论投资计划之前，创业者还需做好四个方面的心理准备。
一是准备应对一大堆提问，以考查投资项目潜在的收益和风险。
一般来说，创业投资人所提的大多数问题都应该在一份详尽而又精心准备的经营计划中已经有了答案。值得提醒的是：一些小业主通常会认为自己对所从事的业务非常淸楚并认为自己的资历很好，这样的错误务必要避免，否则会让你非常失望。创业者可以请一名无需担心伤害自己的专业顾问来模拟这种提问过程，虽然请这样一名顾问的费用并不低，但和有可能吸引到的投资额相比，付出一点代价通常是值得的，毕竟给创业投资人留下好的第一印象的机会只有一次。
二是准备应对创业投资人对管理的查验。
创业者千万不要认为这种查验是对管理层或个人的侮辱。比如：虽然您10年以来所取得的成就让你自豪，创业投资基金的经理依然可能会问你：你既没进过商学院，又不是律师或会计师，也没有毕业文凭，你凭什么认为你可以将这项业务开展得合乎我们所设想的目标？对这样的提问，大多数人可能会非常气愤并反应过激，而作为创业者，在面对创业投资人时，这样的提问确实很有可能会碰到，因为这已构成了创业投资人对创业企业的管理进行查验的一部分，因此需要提前做好准备。
三是准备放弃部分业务。
在某些情况下，创业投资人可能会要求创业者放弃一部分原有业务，以使其投资目标得以实现。放弃部分业务对那些业务分散的风险企业来说既很现实，又很必要。因为在投入资本有限的情况下，企业只有集中资源才能在竞争中立于不败之地。
四是准备做妥协。
从一开始，创业者就应该明白，你自己的目标和创业投资人的目标不可能完全相同。因此，在正式谈判前，创业者要考虑的第一个也是最重要的一个决策就是：为了满足创业投资人的要求，创业者自身能做出多大的妥协。一般来说，由于创业资本不愁找不到项目来投资，寄希望于创业投资人来做出这种妥协是不大现实的。
创业者还应该掌握必要的应对技巧。引资谈判通常需要通过若干次会议才能完成。在大部分会议上，创业投资人和创业者就创业者先前递交的《经营计划》进行探讨、询证和分析。这里有两点需要注意：一是要尽可能让创业投资人认识、了解本企业的产品或服务，如果能提供一种产品的样品或产成品的话，这种认识和了解就会变得更加直观并且印象深刻；二是要始终把注意力放在《经营计划》上。有时候会议往往会延续数小时之久，这时创业者有可能会变得非常，谈，从而自觉不自觉地就可能会谈到一些关于未来的宏伟计划，并提到某些在《经营计划》中并未提及的产品。这一点千万要避免，因为这样的谈话会使创业投资人认为你是一个幻想者或是一个急于求成的人。