一个成功的投资者，必须眼观六路，耳听八方。要使生意兴隆，必须信息灵通，古今中外莫不如此。
特别是现代市场越来越广阔，投资要获得成功，就必须及时地、准确地了解市场信息。科技更新换代加快，人们的消费心理、消费需求也不断变化，这些变化情报对于企业来说是非常重要的。企业的外部环境在迅速变化，企业外部的政治经济环境、技术环境、人文环境、国际环境等的变化是相互影响的。这些影响必然会涉及投资的回收。例如，我国人发出口曾供不应求，一枝独秀，每年可创汇几千万美元。但随着化纤工业的发展，日本用尼龙丝为原料制成的假发与真人发一模一样，质量好，成本低，在不到一年的时间里便将我国的生意挤出世界市场，而我们还蒙在鼓里。可见信息的重要性。
不少投资者会发现：有用的信息不多，无用的资料一大堆，不知如何才能发挥信息的作用。信息的真正效用在于它的使用价值，不能很好地发挥信息的作用，信息的收集是劳而无功的。
只有全面分析上述各种要素，才能了解自身的情况，从而在投资选项中量力而行，达到事半功倍的效果。
6.选项应有适当的规模
投资规模决定了投资者对选定的产品的投资数量及其生产技术水平。制约投资规模的因素主要为：
①社会对这种产品的需求总量，以及市场的竞争状况；②该产品的技术特点和所在行业的特点；③该产品在企业全部产品中的地位及对企业发展的影响；④企业的能量级，主要是指企业自身的生产经营情况，以及企业素质、企业筹集和调配资源的能力。
在上述因素中，前三个因素规定了产品投资应该达到的规模，后一个因素则决定了企业能够达到的投资规模，在四因素结合的最佳点上，就是投资者对产品投资的最优规模。
为了使投资者在决策时能够更好地选择战略方针，我们将投资的战略归纳为如下几类，下面分别进行介绍。
（1）发展型投资发展型投资战略是投资者在现有水平上向更高一级迈进的战略，也是投资者广泛推行的战略，在国民经济的高速发展时期，这一战略普遍收到良好的效果。
对于一个投资者来说，如果试图同时在两个基础上实行多角化的投资战略，那么这个企业必将遇到极大的困难，这是由于这两个基础要求有不同的管理思想、管理方式和不同的投资战略，它们面临的问题也不同，一些发达国家企业的实践已证明了这一点。
（2）稳定型投资稳定型投资战略适用于稳定或下降行业中的企业。这些行业的市场规模已无法继续扩大，企业产品在质量、性能、形式上已没有什么改变的余地，供需达到一定的平衡，这时的企业只有防御之功而无进取之力，继续投入资源已经意义不大。因此，这种战略的特点是，在投资方向上不再将老产品作为重点，不再追加设备投资。而是努力寻找新的投资机会，不再扩大现有企业规模，但尽可能地保持市场占有率，降低成本和改善企业现金流量，以尽可能多地获取现有产品的利润，积聚资金为将来的发展作准备。因此，企业除了对维持现有产品所必需的一些项目进行小规模投资外，还可能进行一些企业现有产品之外的“短、平、快”项目的投资。
稳定型投资战略实际上是产品转向的一个过渡阶段。其过渡时间的长短，取决于老产品的寿命周期和转入新产品的难易程度。企业推行这一战略的要点是，投资决策者要切实把握企业的优劣势，选准新的产品为投资对象。
（3）退却型投资这一战略多用于经济不景气、资源紧张，企业内部存在着重大问题，产品滞销，财务状况恶化，政府对某种产品开始限制以及企业规模不当，无法占领一个有利的经营角等情况，其实施的对象可以是企业，也可以是事业部、生产线或一些特定的产品、工艺。这种投资战略的特点是，从现经营领域中抽出投资，减少产量，削减研究和销售人员。这种战略又可分为两种：一是完全退却的投资战略，当企业受到全面威胁，即将破产时，将全部资产清算出卖以收回资金，偿还债务；二是部分退却的投资战略，在企业受到严重威胁时，为了生存，企业将部分非关键产品或技术出卖，或者委托别人管理，放弃在某一领域的努力，紧缩经营规模，转产经营别的产品或与其它企业部门合并。
上述几种投资模式是投资者在选项时应完全考虑的内容，这样才能选择适当的投资规模，量力而行。
三、步骤三：筹集开业资金
“巧妇难为无米之炊”。投资创业也是一样。充裕的资金是投资创业的物质基础。开门第一件事就是资金。集资，是投资者运营资金的预演，也是决定创业规模的重要因素。
1.筹资的几种方法
进行投资创业一定要有适度的资金，如果没有资金，则只能是无源之水，无本之木。这就要求投资者在进行创业时应筹集到一定的资金，在现实中常用的方法有：
（1）自行储蓄金钱带来安全感，钱包里钞票充足，做任何事情都会感到踏实。同样，银行里有储蓄，也会带来安全感，而且创业的第一步，往往由储蓄开始。
金钱存放在银行里，在一段时间后，肯定可以获得定额的利息。现今银行体制健全，政府有完善的监管制度，然而，利率不在我们控制范围以内，它可以是几厘、几分，这决定于市场资金的充裕程度。
光是把钱存在银行里？
更多或更大的钱财，也不会为你带来足够创业的资金，但在起步的阶段，储蓄仍是好方法。
把钱存在银行，赚取利息，便应选择一种对自己最有利的存款方式，最简单就是看利率高低而定，因为每家银行大致上提供相同的服务，为了争取顾客及存款，会各出计谋，提供更新更灵活的服务，所以不妨多走几家银行作比较。
（2）借贷中国人有一种传统观念，就是千万别向人借贷，即使真的一时周转不开，向别人借贷，也应在最短时间内归还，因为他们认为负债是坏事。
社会日益进步，传统思想有修正的必要，特别是创业，借贷更是必须的手段，借钱来增加本身的资本，是致富必经之路。
借钱的好处是使你资本大增，有条件开展较理想的事业。
然而，借贷有利也有弊，不管你的事业成功与否，将来一定要本利归还，所以，借贷前及运用时须考虑一切风险。
最好在借贷前定下安全领域，例如计算借贷额占投资额的百分比，比率最好不超过五成。通常情况下借贷有两种方式：
①向亲友借贷独立创业者多会转而向父兄或亲友借贷筹集资金。不要由于父兄及亲友与你的关系，就拖延还款期限，这会影响你的信誉，没有信誉的人，在商场上难以立足。
一般人借钱给朋友，很少会订立借据。不订立借据是因为注重朋友间的感情。所以向朋友催债没结果时，只会自认交友不慎，遇人不淑，很少会对簿公堂。
虽然不愿对簿公堂，但债主却可采用恶意宣传的方式对付赖债不还的人，目的在于破坏对方的社会信用，使其无立足之地。在传统的中国社会中，赖债者想要建立其社会信用，就必须花费很大的心血和努力。
为此，假如真的有必要向人借钱时，最好集中在少数的特定对象上，免得一旦发生财务纠纷时，到处债台高筑，因而有损你的社会信用。
②向银行借贷可以说，每一个成功的企业，背后都有一家银行。
向银行贷款买楼，由于有楼宇契约作为担保抵押的关系，所以借钱比较容易，产生风险的机会不大。
但是，向银行借钱做生意，情况就完全不同。
由于从事任何行业投资都有风险，除非收入稳定，或与银行往来的信用较佳，否则一般银行是不轻易将资金贷出。这点往往也成了经营上的风险之一，不容忽视。
对于如何与银行打交道，其中最重要的一点，就是要建立信用，银行不会一下子就借钱给你周转的。
银行的资金，主要来自客户的提存，银行本身不过是担任一收一放的中间角色。
银行为了确保资金安全，对客户考察是无可避免的事。但基本上，银行较重视的是客户的信用与客户对金钱的价值观念。
2.借款的5P原则
投资创业者要进行贷款，但到底怎样才能通过银行的贷款核定呢？
一般说来，银行评估企业信用的标准，有所谓的“5P原则”，只要能符合这5P原则，就可以向银行贷款。
（1）借款户（People）①责任感：借款户主要负责人与其家庭、教育及社会背景、行业关系征信及诉讼资料、评估品格（诚实信用）及其责任感。
②与银行往来之情形：
ａ。有无不诚实或信用欠佳记录；ｂ。与银行之往来是否均衡；ｃ。有无以合作态度提供征信资料。
（2）资金用途（Purpose）资金运用计划是否合法、合理、合情及符合政策。
（3）还款来源（Payment）还款来源是确保授信债权本利回收的前提要件。分析借款人偿还授信的资金来源，是银行评估信用的核心。
（4）债权保证（Protection）①内部保证——指银行与借款人之间的直接关系，即：
ａ。借款人的财务结构；ｂ。担保品；ｃ。放款契约的限制条件。
②外部保障——指由第三者对银行承担借款人的信用责任而言，有保证、背书等方式。
（5）授信展望（Perspective）就借款人行业的前途及借款人本身将来的发展及风险与利益的衡量作出分析与决定。
如果创业申请人可以为银行提供齐全的资料，一般银行的征信调查工作可在两周内完成，再依据上述的5P原则，就可以决定是否准予贷借了。
3.善“借”者兴
发展经济，从事企业经营，自己有资金当然是好事。但是，不管个人怎么富有，从事经营的企业都是资金不足的，即使是一个国家或一个地区，其发展经济所需的资金也同样有不足的问题。如香港李嘉诚，是香港屈指首富，但他在各地投资和经营，仍需要透过银行借支；又如号称世界第一经济大国的美国，其经济已如此发达，仍大肆举债。据说美国举债超过10万亿美元，是其年国民生产总值的两倍多。
借债办企业、发展经济是当今通用的一种经营手法，在我国已广为流行了。如“借船出海”、“借梯上楼”、“借鸡下蛋”、“借才兴厂”等经验性语言已成为人们的口头禅了，很多企业，很多地区就是靠“借”走上发展之路的。
经济工作的“借”是十分重要和必不可少的力量。广东省在改革开放期间，解决了全省1/4左右的建设资金，发展了生产力，促进了广东经济发展，使广东省的经济发展速度长期来低于全国平均水平的局面得到扭转，跃升为全国第一位。改革开放15年来，广东省平均每年保持国民生产总值递增12.6％。
“借”是必要和重要的，但善借更为重要。利用外资，举债办企业或经商、搞基础建设，必须要事先做好可行性分析。对“借”来的力量是否可靠？是否符合我们使用？是否合算？自己“借”来的力量所投入的项目是否有前途和盈利？有借必有还，对“借”来的债是否在约定的时间内有能力偿还？此外，所“借”来的力量是否具有先进水平，与国内外同类比较是否具有竞争性等等，都必须调查审核，绝不可饥不择食，要审时审势审慎而定。同样的道理，在投资创业中也可以适度地借一些开业资金，来发展壮大自己。
4.认清借贷的利与弊
许多投资者认为：我的资金并不十分充裕，如果通过借钱来投资是否可取？怎样的投资项目适宜于借贷获利？事实上，投资创业借贷是正常的，关键是如何利用贷款资金，怎样去认识借贷的利弊。
其实，选择是否借贷投资的关键，主要在于投资者对收益和风险的要求和态度如何，以及投资者是否能应付借款利息。
最有利的借贷投资项目便是房地产。如果您在20年前拿出自己的20万元购置房屋自住，今天该房可能会令您收回200万元。但您的投资收益并不像表面所反映的180万元那么多，这200万元对20万元主要起保本作用，对抗通货膨胀。但假若当年您借贷资本占了九成即18万元，仅动用自己2万元，现成回报200万元。除去借贷本息和通胀影响，这个回报率便相当可观了。所以房地产的投资必须藉助借贷，即使一时有风险，也能通过长线持有而盼到曙光的再现。
假如您从银行借回的钱换成汇率能上升且存款利息高的外汇，把它再存入银行收取更高的息，也是很值得的。
至于借钱买股票，则不可取。因为炒股所得与借贷利息相抵，所剩无几。且借钱买股票不利于长线投资，常常会为还本息而不得不随时忍痛割爱以调整策略，既不能赚足较高点，又可能在股价下跌时也得卖出兑现还钱。
如果您是几乎一贫如洗的无产者，最好不要眼红他人而借钱玩投资。那是相当危险的，有如火中取栗。
因此，借贷投资有利有弊，在不同的领域或不同的时期，这种利弊相差程度十分明显，因此在借贷筹资中应慎重考虑。
四、步骤四：企业登记注册
“凡事预则立，不预则废”。登记注册是创业准备阶段的重要步骤和主要内容。只有注册登记，才有合法资格；只有注册登记，才能享受各种权利；只有注册登记，才能在合法的大道上不断发展壮大。
1.进行法人登记
企业只有进行登记，才能得到国家法律、法规的保护，确立合法地位，享受国家关于鼓励私营经济发展的各项优惠政策。在实际经济生活中，私营企业只有自觉遵守国家法律、法规和政策，在核准的范围内从事生产经营活动，公平竞争，才能得到迅速发展和壮大，生意才能越做越大。所以私营企业进行登记，是非常必要的。要想做大生意，当大老板，就不能像街上卖烤白薯的一样，一会儿换一个地方，就非得有“派”，这个“派”就是法律给的，有了它，腰杆才能硬起来。
私营企业只有进行登记，才能确定自己的合法权利和应该承担的义务。从事商品生产经营活动，必须符合国家规定的开办私营企业的条件，经过法定程序，得到工商行政管理机关的核准登记，取得合法经营凭证或法人资格，才能在核准登记的范围内开始企业的生产经营活动。经过工商行政管理机关核准登记的私营企业，在社会经济活动中，财产所有权、生产经营决策权、分配权、企业名称专用权、注册商标专用权等，均受国家法律保护，任何部门、单位、个人都不能侵犯。
而且，通过登记管理，国家加强了对私营企业的监督和管理，可以引导私营企业健康发展。工商行政机关对你的企业进行行政监督和管理，查处进行违法经营活动的企业，就保护了合法经营者的利益。私营企业进行登记，国家工商行政管理机关可以指导生产经营活动，并帮助企业克服生产经营中的盲目性和遇到的困难。
行业主管部门还可以提供其他方面的服务。