书城管理富足一生的金融课
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第32章 金融危机--无法躲避的“大萧条”(4)

邓普顿依靠奖学金获得耶鲁大学的经济学学士学位和牛津大学法律硕士学位,毕业后加入美林证券公司的前身Fenner&Beane工作。在美国经济大萧条时期成立了自己的资产管理公司,以200万美金起步,运用逆向投资理念,30年时间将资金运作到4亿美金,创造了资产管理公司的奇迹。

邓普顿并不局限于投资美国公司,而是放眼全球,首开全球投资之风。

19世纪40年代,投资饱受战乱的欧洲,60年代进入经济腾飞之初的日本企业,80年代进军亚洲和拉美市场。他独到的眼光使他从这些地区获得了巨额回报。

邓普顿在获得巨大财富的同时,积极活跃于慈善事业,通过自己成立的邓普顿基金,设立了世界上奖金最丰厚的邓普顿奖,奖励在人文和科学研究上有卓越贡献之士。2007年被《时代》杂志列入100名最具影响力的慈善家。

11.艾伦·格林斯潘--三朝元老艾伦·格林斯潘(1926年~),美国经济学家,从1987年到2005年担任美联储主席,创造了前无古人的记录,历任三朝而不倒。

格林斯潘曾经的理想是当一名职业的音乐人。当他意识到自己的音乐才能难以在音乐界取得成就后,便进入纽约大学商学院学习经济,并获得经济硕士学位。格林斯潘从纽约大学毕业后闯荡华尔街,建立经济咨询公司,为企业和金融机构提供经济分析服务。格林斯潘凭借灵活的经济头脑很快在华尔街打响名头,公司甚至还获得了“最精明的证券商”的美誉。

1966年,格林斯潘通过友人介绍认识了当时竞选总统的尼克松。尼克松对格林斯潘的经济学识大为赞赏,诚邀他担任竞选活动的政策发言人。

1974年,由于他对美国通货膨胀的准确预言,已是总统的尼克松邀请他出任美国经济顾问委员会主席。里根当选总统后提名他当美联储主席,他从此坐上了全球经济“沙皇”的宝座。

格林斯潘在美联储主席的位置上足足待了18年,里根、布什、克林顿,总统换了一届又一届,而他依然屹立不倒,可谓风光无限。

12.乔治·索罗斯--“金融巨鳄”

乔治·索罗斯(1930年~),量子基金创始人、全球投资人,他出色的投资业绩以及在全球范围内投资的手段,使他成为名副其实的一代“金融巨鳄”。

索罗斯是犹太人,坚强、自信的性格在他身上一览无遗。他为改变命运进入伦敦经济学院学习,毕业后进入华尔街任交易员,职业生涯一片辉煌。可是索罗斯不甘心一生为他人做嫁衣,便于1973年与好友吉姆·罗杰斯创立了索罗斯基金管理公司(1979年改名为量子基金)。索罗斯基金在这两位“最佳拍档”的运作下呈量子级的速度增长,索罗斯也因此跻身亿万富翁行列。春风得意之际,罗杰斯留下索罗斯一个人管理基金,期间遭遇短暂失利,但他仍然以坚强意志崛起。真正使索罗斯扬名世界的是1992年的英镑危机,索罗斯从这一战役中攫取了10多亿美金,并迫使英国政府放弃捍卫英镑的打算,降低利率,被称为“打垮了英格兰银行的人”。

索罗斯,这位“金融巨鳄”在1997年的东南亚金融危机中再次现身,横扫东南亚数国,再次验证其过人的才能。至今,各国对活跃于全球金融市场的索罗斯仍保持着敬畏心理。

13.沃伦·巴菲特--投资界的神话沃伦·巴菲特(1930年~),慈善家,伯克希尔·哈撒韦公司董事长兼CEO,全球著名投资商,被世人尊称为“股神”,由其倡导的价值投资法风靡全球。

巴菲特在哥伦比亚大学进修期间,曾师从著名投资理论学家本杰明·格雷厄姆。巴菲特掌舵的伯克希尔·哈撒韦是全球最大的控股公司,他的投资一直秉承价值投资理念,投资的公司一般都是传统行业企业,尤其是行业的龙头,银行、保险、石油等行业都是他的投资目标,这些企业业绩稳定,公司资产逐年稳步增长。2008年,巴菲特以资产620亿美元登顶世界首富,超越连续13年位居第一的比尔·盖茨。

2006年,巴菲特将伯克希尔公司1000万股股票(约300亿美元)捐赠给盖茨基金会,是美国有史以来最大的慈善捐款。巴菲特对于自己拥有财富的分配有这样一句名言:“我想留给子女的,足以让他们能够一展抱负,而不是多到让他们最后一事无成。”

巴菲特,不仅创造了投资界的神话,他还是一位伟大的慈善家,是美国乃至世界的精神楷模。

14.保罗·罗宾·克鲁格曼--惊人的预言家保罗·罗宾·克鲁格曼(1953 年~),美国经济学家,普林斯顿大学经济学教授,自由经济学代表,2008年诺贝尔经济学奖获得者。

克鲁格曼在麻省理工学院就读期间发表的论文就曾受到当时著名经济学家诺德豪斯的关注。1978年,克鲁格曼在国民经济研究局的暑期研讨会上阐述了其关于垄断竞争贸易的观点,这使得他在学术界一夜成名,金钱与荣誉纷至沓来。在获得名望的时候,克鲁格曼仍然保持清醒的头脑,潜心于学术研究,并开辟了全新的研究领域--新贸易理论。因其高质量的研究论文获得了被称为诺贝尔奖前奏的克拉克奖,克鲁格曼的地位更是如日中天。

1994年,克鲁格曼出版《流行国际主义》,大胆预言亚洲金融危机。他指出,亚洲经济的腾飞是“建立在浮沙之上,迟早会幻灭”。这一预言的成功应验,使得克鲁格曼的名望达到巅峰,奠定了他新一代经济学大师的地位。

2008年10月13日,诺贝尔经济学奖揭晓,克鲁格曼“因其在贸易模式上所做的分析工作和对经济活动的定位”而获此殊荣。

15.亚当·斯密--经济学鼻祖亚当·斯密(1723年~1790年),古典政治经济学的代表,《道德情操论》和《国富论》的作者,创建了政治经济学的科学体系,被世人尊称为“现代经济学之父”。

亚当·斯密的时代正是英国资本主义迅速发展的时期,他对于自由经济的赞扬与对重商主义的抨击形成鲜明对比。他虽然不是经济学的最早开拓者,却是第一个提出全面系统的经济学的人,他所著的《国富论》更是现代经济学研究的起点。在《国富论》问世前,世界上根本没有经济学这一说,是他使经济学成为一门独立的学科。时至今日,《国富论》

依然是经济学界最有影响力的著作之一。

亚当·斯密在其短暂的一生中,对世界的影响超过任何一位经济学家。

16.大卫·李嘉图--天才的业余经济学家大卫·李嘉图(1772年~1823年),英国古典政治经济学的代表,《政治经济学及赋税原理》的作者,天才的业余经济学家。

大卫·李嘉图出生于伦敦的犹太家庭,具有犹太人传统的金融思维,25岁时就赚到了200万英镑的个人资产,可以说是年少有成。李嘉图接触到了亚当·斯密的《国富论》后,对政治经济学产生了浓厚的兴趣,并利用业余时间对经济学进行研究。经过十多年的努力,一部具有划时代意义的著作《政治经济学及赋税原理》问世。李嘉图建立了一个强大的经济学理论体系,在亚当·斯密的基础上建成了古典经济学的大厦。《政治经济学及赋税原理》的出版,奠定了李嘉图英国一流经济学家的地位。

我们在怀念古典经济学家时,不能不想到这位天才的业余经济学家,他是自由经济的捍卫者,他开创的比较优势理论对自由贸易的贡献是永恒的。

17.约翰·梅纳德·凯恩斯--“战后繁荣之父”

约翰·梅纳德·凯恩斯(1883年~1946年)是20世纪最有影响力的西方经济学家,宏观经济学的创始人,《就业、利息和货币通论》的作者,被称为“战后繁荣之父”。

凯恩斯出身于书香门第,父亲是剑桥大学哲学与政治经济学讲师,母亲是一位成功的作家和社会改革家。凯恩斯自小接受了良好的教育,曾以英国财政部的首席代表身份出席巴黎和会,并在1946年3月高票当选世界银行第一任总裁,后因心脏病突发病逝无法履职。

凯恩斯于1936年发表了《就业、利息和货币通论》,这本著作与《资本论》、《国富论》并肩,被称为欧洲资本主义世界三大经典经济学理论。凭借《就业、利息和货币通论》,凯恩斯的经济学理论在资本主义国家迅速传播,直接造就了资本主义国家战后经济的恢复与繁荣,这使他成为20世纪最有影响力的经济学家。

凯恩斯的经济学理论即凯恩斯主义至今仍受各国追捧,金融危机发生时经济政策的决策者首先想到的就是凯恩斯主义,由此可见其理论的影响力。

18.约翰·劳--让法国倾家荡产的人约翰·劳(1671年~1729年),法国金融家,是一个因推行纸币而让法国倾家荡产的人。

约翰·劳有灵活的经济头脑,他的理论是建立银行,发行纸币,刺激经济繁荣。约翰·劳兜售的货币理论对面临巨大财政亏空的法国来说极具诱惑力,他得到了法国摄政王奥尔良公爵的重用,允许他设立银行,发行纸币,以缓解巨大的债务压力,并让他垄断法国殖民地北美密西西比河流域的贸易。

正如他所兜售的理论那样,法国政府发行纸币,规定发出的纸币可以随时兑换成等值的金币,民众的信任使法国政府摆脱了积累下来的沉重债务。但是法国政府抵挡不了发行纸币的诱惑,不断发行纸币,不久就产生了通货膨胀,纸币越来越不值钱。约翰·劳在密西西比河的垄断贸易催生了密西西比公司的股票泡沫。没有真金白银作依托的纸币发行和公司前景注定是虚幻的,最终,股市崩盘,纸币如同废纸,参与的民众大多倾家荡产,法国从此陷入大萧条。

约翰·劳在泡沫破灭之后逃离法国,客死他乡,他也因密西西比泡沫被永远载入史册。

19.弗朗斯瓦·魁奈--近代第一个经济学家弗朗斯瓦·魁奈(1694年~1774年 ),法国重农学派的代表,古典政治经济学的奠基人。

弗朗斯瓦·魁奈是一个跨行业的研究人才,他以医学起家,在法国医学界享有较高声誉,并以此进入巴黎外科医学会当秘书。1749年,魁奈作为路易十五的宠姬的侍医住进凡尔赛宫。在凡尔赛宫,魁奈接触到了法国最顶尖的哲学家、思想家和经济学家,如狄德罗、杜尔哥等,他也逐步从医学领域的研究转到经济领域。

当时的法国实行抑农扶商的重商主义政策,农业衰退,经济状况一片混乱,人民苦不堪言。魁奈与当时的经济学家一样,认为法国要富强就必须重振农业,使占国民大多数的农民富裕起来。他以这种思想为主写就的经济篇章《租地农场主论》和《谷物论》被收录到法国的《百科全书》。

1758年,魁奈的《经济表》出版。《经济表》奠定了他在重农学派的地位,也是他对经济学界作出的最重要贡献,连马克思都对这部作品给予了高度评价。

20.梅耶·罗斯柴尔德--欧洲“第六帝国”开拓者梅耶·罗斯柴尔德(1744年~1812年),罗斯柴尔德家族创始人,国际金融先驱,世界银行巨头,一手缔造了人类历史上最庞大的金融帝国。

身为犹太人的罗斯柴尔德从小就活跃于金融领域,以其勤奋和悟性迅速地吸收银行运作的各种知识和技能,以经营古钱币敲开皇宫的大门。赚取第一桶金后,他将自己的五个儿子分别派往欧洲的五个心脏城市:法兰克福、维也纳、伦敦、那不勒斯和巴黎。他们通过完全不透明的经营手法、精确的协调、绝对的冷酷理智以及对金钱的深刻洞察力,相互联系,相互配合,共同缔造出人类历史上最庞大的金融帝国。

他在1812年去世前,为家族订立了严格的规定:不准对外公布财产情况,通婚只能在犹太家族进行,防止财富稀释和外流,家族银行的要职只能由内部人员担任。这些规定,使得罗斯柴尔德家族成为世界上最神秘的财富家族。

21.岩崎弥太郎--三菱集团创始人岩崎弥太郎(1834年~1885年),三菱集团创始人,日本明治时期著名的企业家,当时日本的“海上霸王”,亚洲传奇人物。

岩崎弥太郎生于“地下浪人”之家,日本严格的等级制度使得岩崎弥太郎的童年生活十分屈辱,却也培养了他不屈不挠的性格。1867年筑堤造田的成功,使得岩崎弥太郎当上了长崎土佐商会的负责人。岩崎弥太郎抓住明治维新的历史发展机遇,在东京成立“九十九商会”,后改为“三菱商会”,经营海上商船业务,并由他全权掌控。

“三菱商会”在岩崎弥太郎的领导下迅速发展,他强烈的国家意识和家族经营观念,奖惩分明的管理制度以及识人用人的魄力,使“三菱商会”的业务在与有官方背景的商会竞争中不断拓展,而且从日本的战争中大发横财,逐渐独霸了日本的海运事业。

岩崎弥太郎死后,三菱事业由他弟弟岩崎弥之助延续下去,业务范围涉及造船、矿业、银行、汽车等,成就了日本经济史上著名的“三菱财阀”。

22.安田善次郎--“东洋金融界的丰臣秀吉”

安田善次郎(1838年~1921年),日本四大垄断财阀之一的富士集团的创始人。

安田善次郎开始时开设安田屋钱庄,经营金钱兑换事业,发展迅速。

1879年,经政府批准,以钱庄为基础创办安田银行,通过银行向建筑、铁路交通和纺织等领域扩展,逐步发展成为集团式的企业。到1912年,已经发展成为在日本有相当经济影响力的安田财阀。

安田善次郎在个人事业发展中一直坚持稳健经营的方针,避免银行出现因业务的发展而大起大落的现象。到1945年,安田银行的存款额以139亿日元在日本银行业排名第一,其他控股的如日产汽车、日立制作所等大型企业也一直位于同行业的前列,他也因此成为与岩崎弥太郎处于同等地位的企业家。

日本战败后,盟军要求瓦解日本国内的垄断集团,安田银行改为富士银行,集团也更名为富士集团。富士集团仍以金融业为中心,通过收购和兼并不断发展壮大,在日本战后经济腾飞中发挥了重要的作用。

23.松下幸之助--“经营之神”

松下幸之助(1894年~1989年),日本企业家,松下电器的创始人,被世人尊称为“经营之神”。

松下幸之助在大阪当学徒期间积累了电器方面扎实的基础知识,后开设了“松下电气器具制作所”。他带领员工经过不断的技术创新,推出了收音机、电子管等一系列产品,高质量的产品迅速赢得市场。1935年,“松下电气器具制作所”更名为松下电器产业株式会社,成为电器行业的领先者。虽然历经第二次世界大战,但松下电器仍在战后迅速崛起,引领日本经济的腾飞,一跃成为世界上最大的电器集团之一。

松下幸之助一生获得过很多荣誉,日本政府给他颁发日本最高荣誉奖章“一等旭日大绶勋章”,他的事迹被美国《时代》杂志作为封面人物广泛报道。

24.吴鼎昌--“北四行”的金融巨头吴鼎昌(1884年~1950年),民国时期企业家,《大公报》创办人,金融界著名人物,“北四行”的金融巨头。